證監(jiān)會和銀保監(jiān)會聯(lián)合修訂發(fā)布《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》

近日，中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會聯(lián)合修訂發(fā)布了《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(以下簡稱《托管辦法》)。

《托管辦法》自2020年5月9日至6月23日向社會公開征求意見。同時，證監(jiān)會和銀保監(jiān)會通過征求相關(guān)部委意見、召開座談會、視頻調(diào)研等多種形式聽取了各方面的意見。社會各界對《托管辦法》內(nèi)容總體支持，建議盡快發(fā)布實施。證監(jiān)會和銀保監(jiān)會對社會各方提出的意見和建議，逐條認(rèn)真研究，吸收采納合理意見，進(jìn)一步完善了《托管辦法》。

《托管辦法》修訂內(nèi)容主要涉及以下幾個方面：一是按照國家金融業(yè)對外開放的統(tǒng)一安排，允許外國銀行在華分行申請證券投資基金(以下簡稱基金)托管業(yè)務(wù)資格，凈資產(chǎn)等財務(wù)指標(biāo)可按境外總行計算，并明確境外總行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，強(qiáng)化配套風(fēng)險管控安排。執(zhí)行中，外國銀行在華子行一體適用。二是結(jié)合監(jiān)管實踐完善監(jiān)管要求，適當(dāng)調(diào)整基金托管人凈資產(chǎn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化基金托管業(yè)務(wù)集中統(tǒng)一管理，完善基金托管人持續(xù)合規(guī)要求，進(jìn)一步豐富行政監(jiān)管措施，強(qiáng)化實施有效監(jiān)管。三是持續(xù)推進(jìn)簡政放權(quán)，簡化申請材料，優(yōu)化審批程序，實行“先批后籌”。四是統(tǒng)一商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管要求，將非銀行金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定整合并入《托管辦法》。

《托管辦法》出臺后，證監(jiān)會相應(yīng)更新基金托管資格相關(guān)行政許可事項的服務(wù)指南，包括外國銀行在華分行在內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)均可依法報送相關(guān)申請。證監(jiān)會將會同銀保監(jiān)會加強(qiáng)對基金托管人及基金托管業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，持續(xù)強(qiáng)化執(zhí)法力度，懲處違法違規(guī)行為，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益。

根據(jù)證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》起草說明，本次修訂主要內(nèi)容如下:

一、落實中美經(jīng)貿(mào)協(xié)議，允許符合條件的外國銀行在華分行申請基金托管資格

(一)取消基金托管銀行必須為法人的限制

刪除《托管辦法》附則條文“本辦法適用境內(nèi)法人商業(yè)銀行及境內(nèi)依法設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)中“法人”的表述;允許外國銀行在華分行凈資產(chǎn)等財務(wù)指標(biāo)按照境外總行計算。

(二)引進(jìn)優(yōu)質(zhì)外國銀行

明確境外總行應(yīng)當(dāng)具有完善的內(nèi)部控制機(jī)制，具備良好的國際聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，近3年基金托管業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤、市場占有率等指標(biāo)居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平;所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

(三)強(qiáng)化配套風(fēng)險管控機(jī)制

明確外國銀行分行的民事責(zé)任由總行承擔(dān)，并在基金合同、招募說明書、托管協(xié)議等法律文件中約定總行履行的各項義務(wù);要求外國銀行總行根據(jù)分行托管規(guī)模，建立相應(yīng)的流動性支持機(jī)制。

二、完善監(jiān)管安排，防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險

(一)完善基金托管人凈資產(chǎn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

為有效保證申請人抗風(fēng)險能力，在現(xiàn)行規(guī)則對基金托管人20億元凈資產(chǎn)和結(jié)算參與人400億元凈資產(chǎn)要求的基礎(chǔ)上，將托管和結(jié)算分開，將基金托管人凈資產(chǎn)要求調(diào)整為200億元。

(二)強(qiáng)化監(jiān)管要求與責(zé)任追究

結(jié)合近年來監(jiān)管實踐，強(qiáng)化托管人風(fēng)險管理要求:一是加強(qiáng)對基金托管業(yè)務(wù)集中統(tǒng)一管理，不得以承包、轉(zhuǎn)委托等方式開展基金托管業(yè)務(wù)。二是強(qiáng)化持續(xù)合規(guī)要求等。三是豐富行政監(jiān)管措施種類，明確基金托管人及相關(guān)人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告、暫不受理與行政許可

有關(guān)的文件等行政監(jiān)管措施。

三、進(jìn)一步落實“放管服”改革要求，簡化申請材料優(yōu)化審批程序

簡化申請材料并優(yōu)化審批程序，刪除審核環(huán)節(jié)對申請人籌建情況的現(xiàn)場檢查安排，改為“先批后籌”。

四、統(tǒng)一商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管要求

將《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2013〕15號)整合并入《托管辦法》，商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事托管業(yè)務(wù)統(tǒng)一適用，同時廢止《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

標(biāo)簽： 證券投資基金