創(chuàng)新金融服務(wù)支持“雙碳”目標(biāo)，交行在行動(dòng)

首屆上海國(guó)際碳中和技術(shù)、產(chǎn)品與成果博覽會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)“碳博會(huì)”）于2023年6月11日至14日在上海國(guó)家會(huì)展中心舉辦。這是國(guó)內(nèi)首個(gè)以“碳中和”為主題的博覽會(huì)。

中國(guó)實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)少不了金融機(jī)構(gòu)的助力。近年來(lái)，交通銀行（下稱(chēng)“交行”）以“綠色”為業(yè)務(wù)發(fā)展底色，以創(chuàng)新服務(wù)支持“雙碳”目標(biāo)。據(jù)悉，交行圍繞“雙碳”戰(zhàn)略和行動(dòng)方案，不斷擴(kuò)大對(duì)清潔能源、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等市場(chǎng)潛力較大、能夠形成規(guī)模的產(chǎn)業(yè)客戶(hù)的支持力度；區(qū)域方面，聚焦京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)、長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶、黃河流域生態(tài)保護(hù)、中西部等國(guó)家區(qū)域戰(zhàn)略和浙江、江西、貴州、廣東、甘肅、新疆、重慶等綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)等重點(diǎn)區(qū)域，做大做實(shí)做優(yōu)綠色信貸項(xiàng)目?jī)?chǔ)備；產(chǎn)品方面，交行圍繞綠色項(xiàng)目的不同階段和各類(lèi)客群融資需求，設(shè)計(jì)提供“信貸+債券+投資+聯(lián)動(dòng)”一攬子綠色金融服務(wù)，截至今年一季度，交行綠色貸款比年初增長(zhǎng)15.7%，正以實(shí)際行動(dòng)踐行交行支持綠色發(fā)展的戰(zhàn)略底色。

創(chuàng)新金融服務(wù)助力“雙碳”目標(biāo)

(資料圖)

在“雙碳”目標(biāo)的引領(lǐng)下，交行持續(xù)開(kāi)展方案式產(chǎn)品創(chuàng)新，滿(mǎn)足客戶(hù)各類(lèi)多元化綠色融資需求。

在上海，2021年為助力上海申能碳科技有限公司盤(pán)活閑置碳資產(chǎn)，交行組建專(zhuān)題服務(wù)小組，在一周內(nèi)確定以上海地區(qū)碳排放配額（SHEA）進(jìn)行質(zhì)押融資的業(yè)務(wù)方案，通過(guò)質(zhì)押企業(yè)名下的二氧化碳排放配額為企業(yè)提供“碳普惠”融資。該筆業(yè)務(wù)是基于上海環(huán)境能源交易所碳排放配額系統(tǒng)發(fā)放的首筆融資，也是長(zhǎng)三角地區(qū)首筆以碳排放權(quán)質(zhì)押作為增信措施的貸款。

全國(guó)碳排放交易市場(chǎng)上線交易后，交行根據(jù)全國(guó)碳排放配額交易市場(chǎng)交易規(guī)則對(duì)“碳普惠”進(jìn)行優(yōu)化，為泰能熱電發(fā)放系統(tǒng)內(nèi)首筆基于全國(guó)碳排放配額（CEA）質(zhì)押業(yè)務(wù)。在此基礎(chǔ)上，交行持續(xù)對(duì)“碳普惠”融資方案進(jìn)行優(yōu)化，與中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司共同開(kāi)展“碳配額+質(zhì)押+保險(xiǎn)”合作，提高碳資產(chǎn)的流動(dòng)性，為后續(xù)在中小企業(yè)中推廣碳排放配額質(zhì)押融資提供了拓展空間。

在廣東，作為目前亞洲最大的海上風(fēng)電集控中心，國(guó)家電投揭陽(yáng)神泉海上風(fēng)電項(xiàng)目的53臺(tái)風(fēng)電機(jī)組每年可提供清潔電力10億千瓦時(shí)，節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤耗30萬(wàn)噸，減少二氧化碳排放78萬(wàn)噸，對(duì)推動(dòng)廣東省海上風(fēng)電開(kāi)發(fā)和粵東地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級(jí)具有重大意義。項(xiàng)目順利推進(jìn)的背后離不開(kāi)金融的支持，在項(xiàng)目亟需資金支持之際，交行立即響應(yīng)成立專(zhuān)項(xiàng)工作小組，開(kāi)設(shè)綠色審批通道，高效為揭陽(yáng)前詹風(fēng)電有限公司提供15億元融資支持。2022年5月，廣東省分行為某石化企業(yè)發(fā)放碳表現(xiàn)掛鉤流動(dòng)資金貸款，到期一次性還本付息，最終執(zhí)行利率將按照企業(yè)在貸款期間的節(jié)能減排表現(xiàn)情況進(jìn)行調(diào)整。對(duì)企業(yè)而言，生產(chǎn)過(guò)程中減少碳排放，可以享受更低的貸款利率，減少融資成本，同時(shí)企業(yè)減排之后結(jié)余的碳配額可以在碳市場(chǎng)進(jìn)行交易，獲得額外收益。

在江蘇，交行為落實(shí)環(huán)保產(chǎn)業(yè)政策專(zhuān)門(mén)設(shè)立創(chuàng)新產(chǎn)品“環(huán)保貸”，通過(guò)與省財(cái)政廳、生態(tài)環(huán)境廳正式簽署“環(huán)保貸”業(yè)務(wù)合作協(xié)議，重點(diǎn)支持節(jié)能節(jié)水、生態(tài)保護(hù)修復(fù)、資源循環(huán)利用、污染防治等細(xì)分領(lǐng)域的環(huán)保企業(yè)和環(huán)保項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)政企銀三方共贏。

綠色債券推動(dòng)“碳中和”

除了在傳統(tǒng)信貸領(lǐng)域的綠色升級(jí)，交行在綠色債券市場(chǎng)方面也有諸多積極的實(shí)踐。

根據(jù)2022年年報(bào)披露，報(bào)告期內(nèi)，交行主承銷(xiāo)綠色債券（含碳中和債）71.65億元，同比增加45.93%。

在境內(nèi)市場(chǎng)，交行積極為企業(yè)提供綠色債務(wù)融資工具和“碳中和”債發(fā)行與承銷(xiāo)服務(wù)。比如，交行成功為中國(guó)長(zhǎng)江三峽集團(tuán)有限公司發(fā)行10億元綠色中期票據(jù)（碳中和債券通），該筆債券為市場(chǎng)首單“碳中和”+“債券通”綠色中票，實(shí)現(xiàn)了債券用途和融資渠道雙創(chuàng)新。

此外，交行也成功為三峽新能源發(fā)行11.15億元“碳中和”資產(chǎn)支持票據(jù)，是交銀集團(tuán)首單“碳中和”概念固定收益類(lèi)產(chǎn)品，也是武漢市場(chǎng)首單以國(guó)家新能源補(bǔ)貼款作為底層資產(chǎn)的“碳中和”ABN。本次產(chǎn)品底層資產(chǎn)以三峽新能源集團(tuán)持有的應(yīng)收可再生能源電價(jià)附加收益作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，均為清潔能源相關(guān)資產(chǎn)，屬100%純“綠色”資產(chǎn)。

再如，交行承銷(xiāo)的華發(fā)集團(tuán)有限公司2021年度第一期綠色中期票據(jù)(碳中和債)，募集資金專(zhuān)項(xiàng)用于華發(fā)集團(tuán)子公司珠海十字門(mén)中央商務(wù)區(qū)建設(shè)控股有限公司投資開(kāi)發(fā)建設(shè)的珠海國(guó)際會(huì)展中心（二期）項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)交行系統(tǒng)內(nèi)首筆 “碳中和”主題綠色債券創(chuàng)新落地。經(jīng)第三方聯(lián)合赤道評(píng)估測(cè)算，本次募投項(xiàng)目年度二氧化碳減排量為0.17萬(wàn)噸，節(jié)能量為0.078萬(wàn)噸標(biāo)準(zhǔn)煤，減排SO2 0.61噸，減排NOx 0.64噸，減排煙塵0.12噸，環(huán)境效益顯著。

在境外債市，交行推動(dòng)全國(guó)首單綠色雙幣種自貿(mào)區(qū)離岸債券（“明珠債”）——上海臨港經(jīng)濟(jì)發(fā)展（集團(tuán)）有限公司10億人民幣、5000萬(wàn)歐元自貿(mào)區(qū)離岸債券（“臨港綠債”）落地。本次債券募集資金將主要用于企業(yè)境內(nèi)符合綠色金融框架的項(xiàng)目建設(shè)和投資。

發(fā)揮全牌照經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，擦亮集團(tuán)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的“綠色”底色

交銀集團(tuán)旗下有租賃、信托、理財(cái)、資管等子公司，各牌照子公司之間分工協(xié)作，為高質(zhì)量服務(wù)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)揮集團(tuán)合力。

交銀金租是首家獲得“綠色和可持續(xù)發(fā)展”國(guó)際雙重認(rèn)證的中資租賃公司，在交通基建、能源電力、市政服務(wù)和高端制造等租賃成熟和優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域，以高效專(zhuān)業(yè)服務(wù)介入重點(diǎn)項(xiàng)目。2022年10月12日，交銀金租首架使用可持續(xù)航空燃料的A320neo飛機(jī)順利交付中國(guó)東方航空使用。該項(xiàng)目是中國(guó)租賃公司飛機(jī)首次加注可持續(xù)生物航空燃料，該燃料是以廢棄的動(dòng)植物油脂、油料、城市生活垃圾和農(nóng)林廢棄物為原料，以可持續(xù)方式生產(chǎn)的替代燃料。與傳統(tǒng)的化石燃料相比，可持續(xù)航空燃料從原材料收集到最終用戶(hù)使用的整個(gè)過(guò)程中產(chǎn)生的碳排量最高可減少85%。

交銀國(guó)信為企業(yè)提供碳資產(chǎn)服務(wù)信托，例如為新加坡金鷹集團(tuán)設(shè)立的全國(guó)首單外資機(jī)構(gòu)非資金募集型CCER碳資產(chǎn)服務(wù)信托。

交銀理財(cái)滿(mǎn)足資金端客戶(hù)綠色資產(chǎn)配置需求和資產(chǎn)端綠色企業(yè)融資需求，推出ESG主題理財(cái)產(chǎn)品。

交銀人壽及旗下資管子公司通過(guò)設(shè)立保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃，投資交通、能源、市政、環(huán)保等綠色基礎(chǔ)設(shè)施，具有資金投資規(guī)模大、期限較長(zhǎng)、資金使用靈活等優(yōu)點(diǎn)。例如，此前交銀人壽首單“平輿水生態(tài)綠色基礎(chǔ)設(shè)施綠色債權(quán)投資計(jì)劃”落地，注冊(cè)規(guī)模10億元，資金用于河南水利投資集團(tuán)有限公司旗下平輿縣水環(huán)境治理和生態(tài)修復(fù)工程項(xiàng)目。

交行方面表示，未來(lái)，要進(jìn)一步加大綠色信貸的投放，持續(xù)發(fā)力綠色債券、綠色ABN等債務(wù)融資工具的發(fā)行、承銷(xiāo)和投資；加快與各地產(chǎn)業(yè)基金、引導(dǎo)基金、頭部私募股權(quán)基金對(duì)接，開(kāi)展與外部股權(quán)基金的項(xiàng)目及投資資金的撮合與合作；圍繞新興綠色行業(yè)和傳統(tǒng)行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)，通過(guò)一攬子綠色金融綜合服務(wù)支持產(chǎn)業(yè)協(xié)同及企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力提升，以金融活水灌溉和守護(hù)好綠水青山。

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