全球要聞：集團財務公司迎嚴監管，方正財務公司進入破產程序

2月21日，中國銀保監會官網會發布關于北大方正集團財務有限公司（下稱“方正財務公司”）破產的批復，原則同意北大方正集團財務有限公司進入破產程序，標志著方正集團重整迎來新進展。

2022年12月19日，北京銀保監局曾批復一則關于北大方正財務公司股權變更的申請，并要求該公司在此次完成有關股權變更法定手續1個月內，最遲不晚于批復之日起6個月內提交破產清算申請。

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根據公開信息統計，2022年以來，已經有8家財務公司被批準破產或解散。

2022年11月13日《企業集團財務公司管理辦法》（下稱《辦法》）正式施行，完善風險處置和退出機制。市場分析認為，新的管理辦法大幅提升了財務公司申設門檻，向市場傳遞從嚴從緊審批、優中選優、強監管、嚴監管的信號，引導企業理性審設財務公司。

方正財務公司進入破產程序

2月21日，銀保監會披露公告稱，原則同意方正財務公司進入破產程序，要求該公司嚴格按照有關法律法規要求開展后續工作，如遇重大情況，及時向銀保監會報告。

公開資料顯示，方正財務公司成立于2010年9月17日。2022年12月，經銀保監會批復，方正財務公司進行股權變更。變更后，目前方正財務公司控股股東分別為：新方正控股發展有限責任公司（下稱“新方正集團”），持股比例92.5%；方正科技集團股份有限公司（下稱“方正科技”），持股比例7.5%。

2020年2月，經北京一中院裁定，北大方正集團被迫步入司法重整程序。此后，方正集團進行資產出售式重整，以保留資產設立“新方正集團”及其下屬業務平臺公司。

值得注意的是，承接北大方正財務公司大部分股權的控股股東新方正控股，正是方正集團破產重整后的產物，將承接重整投資所涉及的重整主體保留資產。

2022年8月，方正財務公司還受到北京銀保監局行政處罰，案由為信貸管理嚴重不審慎。對此，北京銀保監局責令方正財務公司改正，并給予合計150萬元罰款的行政處罰；對公司董事長孫敏、經理李勝利分別給予警告的行政處罰。

2022年至今已有8家進入破產程序或解散

今年以來，銀保監會已對兩家財務公司做出批復。

1月20日，銀保監會發布《關于中冶集團財務有限公司解散的批復》，同意中冶集團財務有限公司解散。

同日，銀保監會官網發布批復表示，因唯一股東新華聯控股有限公司不符合《企業集團財務公司管理辦法》相關規定，新華聯財務公司破產重整的請示未獲許可。

時間追溯至2022年，根據統計，已有6家財務公司經銀保監會同意進入破產程序、合并或解散。

分別為：2022年6月，銀保監會同意本鋼集團財務有限公司解散；2022年9月，銀保監會同意忠旺集團財務有限公司依法進入破產程序；2022年9月，銀保監會同意中國電子財務有限責任公司吸收合并振華集團財務有限責任公司并籌建貴州分公司，吸收合并完成后，振華集團財務有限責任公司解散；2022年10月，銀保監會同意青島港財務有限責任公司吸收合并日照港集團財務有限公司；2022年10月，銀保監會同意中國化工財務有限公司解散；2022年11月，銀保監會同意中國一拖集團財務有限責任公司解散。

“當前，一些財務公司重大風險事件的背后，往往暴露出企業集團操控財務公司經營、財務公司自身公司治理嚴重失效等問題，導致財務公司風險積聚及蔓延外溢。”此前，銀保監會有關部門負責人指出。

比如，由財務公司開具大量無真實貿易背景的票據，在集團出現經營危機后等，財務公司承兌票據逾期，對社會造成了重大影響。

針對近年來一些財務公司風險教訓，銀保監會修訂發布了《辦法》，自2022年11月13日起施行，充分汲取破產及高風險財務公司風險教訓，通過優化業務，堅決杜絕財務公司淪為企業集團對外融資平臺，強調財務公司資金來源和使用均在集團內部的定位。

從修訂內容來看，調整準入標準和擴大對外開放，提高財務公司設立門檻，重申嚴格準入；此外，增設監管指標和加強風險監測預警，優化和增加財務公司承兌匯票、集團外負債、貸款比例等監管指標，嚴格控制對外業務總額。

具體來說，新增了貸款比例、票據承兌與存放同業比例、承兌保證金與各項存款的比例、集團外負債比例等指標，將擔保比例指標調整為承兌加轉貼現之和與資本凈額的比例，將承兌保證金與存款的比例由原來的不高于30%下調為不高于10%等。

中國銀行深圳市分行大灣區金融研究院研究員曾圣鈞認為，《辦法》修訂的內容集中在提高準入門檻、限制業務范圍、優化風險監管指標、強化公司治理等方面，防范過度融資等風險情況，力爭實現對財務公司風險的早發現、早預警、早處置。隨著財務公司管理不斷規范，優質外資公司的加入，銀行可以加強與財務公司的合作，根據其所屬行業特點提供差異化服務，借力企業集團更好服務中小微企業。

標簽： 財務公司