每日關(guān)注!青島農(nóng)商銀行：以金融服務(wù)“組合拳”穩(wěn)外貿(mào)促發(fā)展

2022年，面對(duì)不利的外部環(huán)境，青島市外貿(mào)進(jìn)出口9117.2億元，同比增長(zhǎng)7.4%，創(chuàng)歷史新高；2023年一季度，全市外貿(mào)進(jìn)出口總值達(dá)到1958.6億元人民幣，比去年同期增長(zhǎng)9.6%，在全國(guó)15個(gè)副省級(jí)城市中列第六位。

外貿(mào)逆勢(shì)增長(zhǎng)的背后除了政策支持，金融也是重要助推力。作為本地法人銀行，青島農(nóng)商銀行積極響應(yīng)人民銀行、外管局的號(hào)召，聚焦外貿(mào)企業(yè)實(shí)際需求，拓展對(duì)外經(jīng)貿(mào)合作空間，多措并舉做好助企紓困金融工作，推動(dòng)外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)。2022年末，該行國(guó)際結(jié)算量185億美元，代客結(jié)售匯62億美元；2023年一季度，國(guó)際結(jié)算量實(shí)現(xiàn)54億美元，同比增長(zhǎng)19%，其中跨境人民幣結(jié)算量28.22億元，同比增長(zhǎng)307%。

多舉措服務(wù)外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)訂單、穩(wěn)生產(chǎn)

(資料圖片僅供參考)

訂單增速放緩，貨運(yùn)成本增高，資金壓力明顯是我國(guó)外貿(mào)企業(yè)一段時(shí)間以來普遍面臨的挑戰(zhàn)。如何幫助外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)訂單穩(wěn)生產(chǎn)是青島農(nóng)商銀行首先考慮的問題。

“花生價(jià)格持續(xù)上漲，許多國(guó)際訂單因?yàn)槲覀儧]有錢擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模而不敢接。多虧了青島農(nóng)商銀行，3天幫我們新增了500萬元信用貸款，讓我們大膽接訂單。”青島洛山果仁有限公司負(fù)責(zé)人李宏東說。

針對(duì)國(guó)際貿(mào)易收款周期長(zhǎng)、外貿(mào)企業(yè)流動(dòng)資金緊張問題，青島農(nóng)商銀行積極為企業(yè)辦理出口托收押匯業(yè)務(wù)，企業(yè)通過港口發(fā)出貨物后，即可通過青島農(nóng)商銀行申請(qǐng)出口托收押匯，出口托收押匯比例高達(dá)95%。“這一業(yè)務(wù)不僅盤活了資金，利率也不高，很適合我們。”李宏東表示。

今年以來，青島農(nóng)商銀行進(jìn)一步簡(jiǎn)化融資流程，豐富產(chǎn)品供給，敢貸、愿貸、能貸、會(huì)貸的長(zhǎng)效機(jī)制加快形成，幫助企業(yè)搶訂單、度危機(jī)。一季度，青島農(nóng)商銀行服務(wù)青島市進(jìn)出口企業(yè)數(shù)量達(dá)到5900家，較年初新增183家。

新產(chǎn)品解決外貿(mào)企業(yè)融資難、融資貴

為進(jìn)一步緩解外貿(mào)企業(yè)融資難、融資貴的問題，青島農(nóng)商銀行不斷加快金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。

全國(guó)首筆中泰貨幣互換項(xiàng)下泰銖貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、上合示范區(qū)內(nèi)首筆中韓貨幣互換項(xiàng)下的韓元貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、中新貨幣互換項(xiàng)下新元貿(mào)易融資業(yè)務(wù)均率先在青島農(nóng)商銀行落地，進(jìn)一步擴(kuò)寬了企業(yè)融資業(yè)務(wù)渠道，同時(shí)融資利率低于同期人民幣和美元商業(yè)貸款利率3個(gè)多百分點(diǎn)，有效降低了企業(yè)融資成本。

該行推出了“農(nóng)商匯率保”擔(dān)保增信匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)出口企業(yè)可以免銀行授信、免交保證金辦理匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)，中小企業(yè)辦理匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)的門檻進(jìn)一步降低，業(yè)務(wù)流程進(jìn)一步縮短，幫助企業(yè)規(guī)避了匯率風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)鎖定利潤(rùn)，解決了企業(yè)匯率避險(xiǎn)意愿強(qiáng)烈但流動(dòng)資金偏緊、又授信困難的難題。

此外，定位重點(diǎn)區(qū)域量身打造特色服務(wù)方案，青島農(nóng)商銀行創(chuàng)新“自貿(mào)·關(guān)保通”“上合·銀關(guān)通”新型關(guān)稅保函產(chǎn)品，以“0手續(xù)費(fèi)、0擔(dān)保費(fèi)、0保證金”特點(diǎn)，精準(zhǔn)解決企業(yè)流動(dòng)資金占用問題，提高資金利用率，降低企業(yè)的貨物口岸倉儲(chǔ)成本。目前，“自貿(mào)·關(guān)保通”和“上合·銀關(guān)通”已出具海關(guān)保費(fèi)保函2780萬元，為改善企業(yè)進(jìn)出口環(huán)境發(fā)揮了積極作用。青島華納食品有限公司申報(bào)進(jìn)口的一票花生果，貨值17.8萬美元、涉及稅款29萬元人民幣，僅用不到2分鐘就順利通關(guān)放行，總經(jīng)理鄧玉濤露出舒心的笑容，“我們用了‘上合·銀關(guān)通’關(guān)稅保函業(yè)務(wù)后，不僅能減少因?yàn)槔U納關(guān)稅保證金引起的資金占?jí)海摇确藕笳鳌姆绞侥芗涌煳覀兊呢浳锿P(guān)速度，這下方便多了。”

貿(mào)易便利化解決業(yè)務(wù)手續(xù)多、材料雜

疫情期間，外貿(mào)發(fā)展不確定性增加，青島農(nóng)商銀行認(rèn)真落實(shí)人行、外管局助企紓困政策，用好政策支持紅利，大力落地推廣外匯收支便利化，加強(qiáng)對(duì)有訂單、有市場(chǎng)、有信用的企業(yè)，特別是中小微企業(yè)的金融和外匯支持。

利用跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)，青島農(nóng)商銀行辦理企業(yè)付匯實(shí)現(xiàn)了線上化、無紙化。為平度一家農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)龍頭企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)，也是山東省法人銀行首筆境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯收支便利化業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化了企業(yè)辦理外匯收支材料的審核過程，大大提高了企業(yè)跨境資金收支和資金運(yùn)用的效率。到目前，青島農(nóng)商銀行利用跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)辦理業(yè)務(wù)8000多萬美元，有效降低企業(yè)的“腳底成本”。

針對(duì)跨境電商收款特點(diǎn)，該行創(chuàng)新推出“跨境電商通”產(chǎn)品，收款流程費(fèi)用低、速度快、安全性高，有效解決了跨境電商企業(yè)境外收匯環(huán)節(jié)多、成本高、收匯難等問題，開創(chuàng)了青島市跨境電商海外倉出口收匯的便利化新模式。目前，該產(chǎn)品服務(wù)跨境電商企業(yè)已達(dá)160家，實(shí)現(xiàn)跨境電商模式出口收匯1500多萬美元。

青島農(nóng)商銀行交易銀行部負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)新模式、推動(dòng)跨境貿(mào)易投資高水平開放等一系列政策利好已逐步釋放，作為以“支農(nóng)支小”為市場(chǎng)定位的青島農(nóng)商銀行，將繼續(xù)堅(jiān)定不移地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，培育跨境金融業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)，幫助外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對(duì)外部壓力挑戰(zhàn)，為服務(wù)國(guó)家高水平對(duì)外開放和青島市穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資貢獻(xiàn)更大力量。

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