上海金融創新獎十年金融創新路 今年首次增設金融科技組別

今年的特等獎為“設立科創板并試點注冊制改革落地”項目。

上海一直是中國金融開放、金融創新的橋頭堡，多年來金融創新不斷涌現。

12月7日，2019年度上海金融創新獎最新公布。第一財經記者獲悉，此次共評選出金融創新成果獎69個，其中，“設立科創板并試點注冊制改革落地” (上海證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司上海分公司)項目獲特等獎。

同時，“銀行間債券市場基礎設施創新與提升”(全國銀行間同業拆借中心)等6個項目獲一等獎，“滬紐金”延期產品(上海黃金交易所)等15個項目獲二等獎，“人民幣債券跨境跨市場互聯系列創新” (中央國債登記結算有限責任公司上海分公司)等22個項目獲三等獎，“信托受益權賬戶體系” (中國信托登記有限責任公司)等25個項目獲提名獎。此外，今年還首次增設金融科技組別。

值得一提的是，這是國內首個聚焦金融創新的省部級政府獎項，評審工作領導小組辦公室設在上海市地方金融監督管理局。自2010年上海市政府設立“上海金融創新獎”，十年來，滬港通、債券通、上海金等一批里程碑式的創舉都曾榜上有名。

獎項呈現四大特點

據記者了解，2019年度上海金融創新獎獲獎項目主要有四方面特點。

首先是落實“三大任務、一大平臺”，提升全球資源配置能力。上海市地方金融監督管理局副局長李軍對記者稱，例如，“設立科創板并試點注冊制改革落地”項目作為資本市場改革的“試驗田”，在發行、定價等一系列關鍵制度上進行了市場化改革的突破;“‘工銀科創’金融服務方案” 項目(工商銀行上海市分行)著眼服務科創板，圍繞落實“浦江之光”行動，通過在滬設立總行級科創企業金融服務中心，探索為科創企業提供多元金融服務;“長三角一體化金融服務模式創新方案”項目(交通銀行上海市分行)探索突破區域異地金融服務壁壘，提升區域一體化服務能力。

第二大特點則是緊貼上海國際金融中心基本建成目標，打造金融開放的樞紐門戶。例如，“銀行間債券市場基礎設施創新與提升”項目首次實現境內報價商面向全球境外機構直接報價，進一步促進境外機構市場價格發現，擴大銀行間債券市場做市商在全球的影響力;“境外礦山鐵礦石基差貿易創新”項目(國信期貨)是境外主流礦山首次試點運用國內期貨品種點價，有利于提升中國期貨市場的國際影響力;“首只中日ETF互通產品——華安日經225ETF”項目作為國內首只投資日本市場的ETF，填補了國內市場的空白;“人民幣債券跨境跨市場互聯系列創新”項目開展人民幣債券跨境業務創新，提升上海國際金融中心的國際影響力。

第三大特點是金融科技賦能服務場景，促進金融、科技和產業良性循環。李軍表示，今年首次增設金融科技組別，申報項目達90多項，覆蓋金融市場、金融機構、科技企業等多類主體。“‘保交鏈’平臺”項目，通過區塊鏈應用，構建起行業金融科技生態圈，服務實體企業高質量發展;“數字金融對客服務模式創新應用平臺”項目(浦發銀行)運用AI技術，打造人性化的人機交互界面，提升以用戶為中心的普惠化金融服務。

最后是優化金融產品服務供給，提高金融服務實體經濟效能。例如，“票據‘貼現通’”項目(上海票交所)建立全國范圍內的貼現申請企業和貼現機構銀企信息互通渠道，有效解決企業特別民營企業小微企業貼現難題;“‘防貧保’精準防貧保險”項目(太平洋財產保險)為臨貧易貧人群提供防貧托底保障，助力打贏脫貧攻堅戰;“新農直報線上可循環貸款”項目(上海農商銀行)聚焦三農等普惠金融領域，加大惠企惠農產品和服務創新。

十年金融創新路

上海金融創新獎也見證了上海十年金融創新歷程。十年以來，該獎項涌現出了一大批創新性強、示范性好的優秀成果，共評選出優秀成果588項，不少創新成果在全國復制推廣，起到了示范引領作用。

例如，2014年度特等獎“滬港通”項目無疑是中國資本市場發展過程中的重要里程碑。今年11月，滬港通也迎來六周年。正是因為滬港通的創立，才推動了MSCI正式開啟基于互聯互通機制的A股納入進程，使A股國際化進程正式開啟。近一年來，北向資金凈流入總量達2225.77億元。數據也顯示，按三季末收盤價，QFII(合格境外機構投資者)持有的545股整體市值突破2000億元，持倉市值較去年末增加37.48%，較2010年末增加近3倍。

美國資管巨頭景順(Invesco)中國A股投資總監謝征儐日前對第一財經表示：“過去幾年，中國監管層積極聽取國際投資者提出的反饋意見并不斷改善相應的機制。下一步，預計有更多尚未行動的主動資金將加大對A股投研的投入。”

作為中國金融要素市場跨境互聯互通的重大舉措，“債券通”項目(中國外匯交易中心、銀行間市場清算所股份有限公司、跨境銀行間支付清算(上海)有限責任公司)則獲得2017年度特等獎。

鑒于開戶、交易等方面的便利性，“債券通”已成為吸引國際投資者的主要渠道。央行上海總部12月3日公布的數據顯示，截至2020年11月末，境外機構持有中國銀行間市場債券達3.1萬億元，創出新高。6年多來，境外機構的中國債券持倉規模增長超6倍，市場份額升至3%以上，持有近10%的中國國債，逐漸成為中國債券市場一股不可忽視的新力量。

隨著債市開放加速，目前境外投資者可以通過多種途徑參與中國債券市場。這些渠道包括QFII、銀行間債券市場直投模式(CIBM Direct)和債券通等。三大國際債券指數中，彭博BBGA指數、摩根大通GBI-EM指數現已納入中國債券，富時羅素WGBI指數也表示將在2021年啟動納入進程。

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